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隨著(zhù)金融市場(chǎng)的發(fā)展和客戶(hù)財富管理需求的增長(cháng)，無(wú)錫農商銀行積極發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)，持續提升人才隊伍建設，不斷豐富產(chǎn)品體系，推動(dòng)全行財富業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
精進(jìn)專(zhuān)業(yè)技能，深化服務(wù)理念。近期，無(wú)錫農商銀行以“精進(jìn)專(zhuān)業(yè)技能，深化服務(wù)理念”為主題，組織開(kāi)展了系列代銷(xiāo)業(yè)務(wù)培訓，內容涵蓋保險、理財、資管計劃等業(yè)務(wù)，全面提升員工專(zhuān)業(yè)素養和服務(wù)水平，為廣大客戶(hù)提供更為專(zhuān)業(yè)、高效、貼心的服務(wù)。業(yè)務(wù)培訓邀請專(zhuān)業(yè)講師就市場(chǎng)展望、產(chǎn)品介紹、精準營(yíng)銷(xiāo)技巧、日常銷(xiāo)售話(huà)術(shù)進(jìn)行了培訓指導，并對銷(xiāo)售話(huà)術(shù)進(jìn)行了通關(guān)指導，有效提升了業(yè)務(wù)人員的知識素養與服務(wù)水平。
精強專(zhuān)業(yè)隊伍，細化過(guò)程管理。無(wú)錫農商銀行堅持大零售轉型，努力加強專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)隊伍建設，通過(guò)提高理財經(jīng)理團隊能力，為財富業(yè)務(wù)持續發(fā)展打下堅實(shí)基礎。該行嚴把理財經(jīng)理隊伍過(guò)程管理關(guān)，每周要統計通報理財經(jīng)理有效電訪(fǎng)、周報、月報、Beta理財師轉發(fā)執行情況，確保規范動(dòng)作落實(shí)到位；每周要發(fā)布業(yè)績(jì)排名，對排名靠后的理財經(jīng)理“一對一”過(guò)關(guān)、重點(diǎn)督導，督促其對標找差；每周要召開(kāi)理財經(jīng)理例會(huì )，進(jìn)行日常業(yè)務(wù)培訓、產(chǎn)品專(zhuān)題培訓、更新?tīng)I銷(xiāo)技巧、銷(xiāo)售合規性提示，通過(guò)“每周三要”有效提升理財經(jīng)理履職能力和營(yíng)銷(xiāo)能力。
精心增戶(hù)擴面，強化統籌謀劃。無(wú)錫農商銀行今年首次將財富業(yè)務(wù)納入開(kāi)門(mén)紅活動(dòng)，從用戶(hù)篩選、話(huà)術(shù)設計等方面制定差異化營(yíng)銷(xiāo)方案，通過(guò)篩選客戶(hù)名單、分解外呼任務(wù)、下發(fā)營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)，提升營(yíng)銷(xiāo)人員客群運營(yíng)能力，成功觸達各層級客群，實(shí)現了資產(chǎn)提升，在此基礎上優(yōu)化客戶(hù)分層管理，對高凈值客戶(hù)按鉆石（AUM200萬(wàn)元）及以上貴賓客戶(hù)、私行（AUM500萬(wàn)元）及以上客戶(hù)分層制定生日和節日權益維護方案；下發(fā)私行級客戶(hù)首次觸達、節日前拜訪(fǎng)等節點(diǎn)需要的維護物料，幫助分支行和理財經(jīng)理維護重點(diǎn)頭部客戶(hù)，逐步提高客戶(hù)黏性，進(jìn)一步挖掘客戶(hù)潛力。重點(diǎn)對AUM100萬(wàn)元以上客戶(hù)和AUM20萬(wàn)元至30萬(wàn)元客戶(hù)進(jìn)行管戶(hù)分配和維護，同時(shí)結合開(kāi)門(mén)紅財富提升積分回饋活動(dòng)，分層、分批對客戶(hù)進(jìn)行多輪群發(fā)短信、批量智能外呼，協(xié)助分支行營(yíng)銷(xiāo)觸達客戶(hù)，助力財富中收與客戶(hù)數增長(cháng)雙重目標的達成。
精準定位需求，優(yōu)化產(chǎn)品體系。近來(lái)，無(wú)錫農商銀行一手抓好自營(yíng)產(chǎn)品穩健運營(yíng)，一手不斷引入代銷(xiāo)理財產(chǎn)品豐富和滿(mǎn)足客戶(hù)需求，積極做好財富管理業(yè)務(wù)轉型。在充分了解客戶(hù)的投資需求和風(fēng)險偏好的基礎上，不斷優(yōu)化代銷(xiāo)產(chǎn)品準入，加快基金、資管計劃等其他產(chǎn)品的引入，持續豐富代銷(xiāo)產(chǎn)品的種類(lèi)和多樣性，有效填補自營(yíng)理財產(chǎn)品線(xiàn)的空缺，做到產(chǎn)品供給與投資者需求相匹配，滿(mǎn)足不同客戶(hù)投資需求，增強客戶(hù)黏性。
下階段，無(wú)錫農商銀行將持續強化和優(yōu)化財富管理體系，致力于提升全員專(zhuān)業(yè)素養與服務(wù)水平，同時(shí)將緊跟時(shí)代步伐，洞察市場(chǎng)變化，積極通過(guò)多元化學(xué)習演練、產(chǎn)品體系、科技賦能等手段，滿(mǎn)足客戶(hù)日益增長(cháng)的財富管理和增值需求，深耕客戶(hù)服務(wù)，實(shí)現銀客共贏(yíng)的美好愿景。
原標題：無(wú)錫農商銀行多措并舉推進(jìn)財富管理業(yè)務(wù)轉型
文章來(lái)源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202404/23/node_B04.html#content_1319860
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