家居店店面资金与流动资金的管理

2012-02-17 11:21:00　来源: 神州加盟网　有873人参与

家居

经营范围：
门店数量：1家
单店投资额：10~20万

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　　现金管理。

　　只要一开始正常的经营，就已经产生了现金流。对于每天的现金，应该是需要由店主或店长直接进行收取，并且要设定一个专门的银行账户进行储存（由店主掌控）。现金的收取要特别注意，一定要实行专人负责制，也就是说如果有两个人同时当班，那么就只能指定一个人接触现金，另外一个人只能是全职的销售工作。收银专人负责，否则容易出现现金异常和责任纠纷。

　　绝大多数顾客都是现金与门店进行交易，加强现金管理是门店财务管理的重要项目。店主可以将现金管理的重点落在清点、安全两个方面。

　　1、现金的清点及结算。

　　现金由收银员与店主在指定地点、指定时间面对面清点清楚，并填写每日营业实现目标结账表，同时签名确认。每日营业实现目标结账表须及时备案。

　　收银员清点营业款后，列出日报表，并与现金解款单核对，收银损益在现金解款单中写明，然后将现金与现金解款单封包并加盖骑缝章，后在交接簿登记，移交店主。

　　现金清点的时间除了交接班和营业结束后进行外，考虑到单日的销售现金数量巨大时，可以在每天选择一个固定的非高峰时间，例如15: 00~16: 00之间进行一次总结算，结算的时间跨度为昨天15：oo到今天5: 00。这样结算完，可以有时间在银行营业结束前进行解款。

　　2、现金的安全措施。

　　为了现金的安全，每个店铺都应该至少配备保险箱一个，用于存放当日现金或过夜营业款，保险箱要是由店主亲自保管。

　　每日店主收到收银员交付的现金后，要立即将现金存入保险箱，等待银行上门收款。如需要解交银行。很好选择离门店近的银行，选择繁华的道路，以便提高/增加现金安全。

　　3、票据问题。

　　店铺的一切现金收支，都必须取得或填制原始凭证，作为收付款项的书面说明。向银行提取现金时，要签发现金支票，以“支票存根”作为提取现金的说明；将现金存入银行，要填写解款单，以银行退回的“解款单同单”作为收款的说明；支付零星小额的开支，以发票作为付款的说明；实现目标小额销售货款，以“发票副本”作为收款的说明。

　　流动资金管理。

　　对于流动资金的管理，在现金回收后就一定要计算清楚具体的经营、纯利各是多少。这样才能对现有的流动资金有一个充足的认识，才能很好的确定清楚流动资金数量。同时一定要在经营的过程中尽可能的对流动资金专款专用，不轻易挪用到其他部分，而将确定为购置新货品部分的现金及时汇入家居饰品店的账户，扶持后续进货的顺利执行。